Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Casinolab Casino unter der Lizenz OGL/2024/1450/0912 der Behörde von Curaçao und setzen die daraus folgenden Anti-Geldwäsche-Pflichten in vollem Umfang um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserer Plattform keinen Platz. Als Betreiber Nova Interactive N.V. unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets Curaçao und wenden sie auf jeden Kundenaccount an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

Wir prüfen jede Geschäftsbeziehung vor und während ihrer gesamten Laufzeit. Unser Compliance-Team dokumentiert alle Prüfungen, meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Behörde und schult die Mitarbeitenden regelmäßig. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass Gelder aus legaler Quelle stammen müssen.

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung verlangen wir vollständige und wahrheitsgemäße Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnadresse. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige KYC-Prüfung verpflichtend, bestehend aus amtlichem Lichtbildausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelverifikation.

Bei größeren Beträgen oder ungewöhnlichem Spielverhalten können wir zusätzliche Prüfungen auch ohne anstehende Auszahlung anstoßen. Das ist kein Misstrauen, sondern gesetzliche Pflicht.

• Registrierung: Angabe von Name, Geburtsdatum, Adresse und Kontaktdaten
• Vor der ersten Auszahlung: Lichtbildausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittelverifikation
• Ab Verdachtsschwellen oder bei Auffälligkeiten: erweiterte Prüfung einschließlich Herkunft der Mittel

So läuft die Prüfung ab

• 1. Öffnen Sie im Spielerkonto den Bereich Verifizierung und wählen Sie die Dokumentart
• 2. Fotografieren Sie Ausweis und Nachweise in lesbarer Qualität, alle vier Ecken sichtbar
• 3. Laden Sie die Dateien hoch; die Übertragung erfolgt verschlüsselt
• 4. Unser Team prüft die Unterlagen innerhalb von 24 bis 72 Stunden
• 5. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und sehen den Status jederzeit im Konto

Nachweis der Geldquelle

Bei hohen Einzahlungs- oder Auszahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder Diskrepanzen zwischen Spielerverhalten und finanzieller Situation können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel verlangen. Dafür genügt häufig ein Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein Kontoauszug oder ein Nachweis über Vermögenswerte.

Wir stellen diese Frage nicht, um Sie zu bevormunden, sondern weil unsere Lizenz uns dazu verpflichtet, nachvollziehbar zu machen, dass eingesetzte Gelder aus legalen Quellen stammen. Ohne plausible Klärung dürfen wir Auszahlungen nicht freigeben.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Jede Transaktion durchläuft unser Monitoring-System. Ein- und Auszahlungen werden auf Plausibilität, Muster und Verbindung mit bekannten Risikoprofilen geprüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde, sofern dies technisch möglich ist. Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 10 EUR, das Auszahlungslimit liegt bei 5000 EUR pro Tag, die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht oder nicht im geforderten Format ein, setzen wir die betroffenen Funktionen aus. Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist; Ihre Einzahlungen und Ihr Guthaben bleiben davon unberührt.

Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, stellt sich der Ausweis als ungültig heraus oder bestehen berechtigte Zweifel an der Identität, sperren wir den Account vollständig und informieren die zuständige Behörde. Einzahlungen aus gesperrten Accounts werden, soweit gesetzlich zulässig, auf den Ursprungsweg zurücküberwiesen.

• Teilverifizierung: Auszahlungen gesperrt, Spielen mit vorhandenem Guthaben möglich
• Fehlgeschlagene Verifizierung: komplette Kontosperrung
• Verdacht auf Identitätsbetrug: Sperrung, Meldung an die Lizenzbehörde, Rückabwicklung der Zahlungen

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unseres Lizenzgebiets verlangen. In laufenden Prüfverfahren kann sich die Frist verlängern. Nach Ablauf löschen wir die Dokumente datenschutzkonform.

Gespeichert werden die Daten ausschließlich für gesetzlich zulässige Zwecke: Identitätsprüfung, Betrugsprävention, Meldepflichten und eventuelle behördliche Anfragen. Einen Einblick in alle Ihre gespeicherten Daten können Sie jederzeit über [email protected] anfordern, unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufige Fragen zu Casinolab

Wie lange dauert die Verifizierung bei Casinolab Casino?

Die Bearbeitung Ihrer Dokumente dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Den aktuellen Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Spielerkonto.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und das Spielen sind vorab möglich. Vor der ersten Auszahlung müssen Sie sich jedoch vollständig verifizieren, da wir hierzu gesetzlich verpflichtet sind.

Warum verlangen wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel?

Bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten schreibt unsere Lizenz aus Curaçao vor, dass wir die legale Herkunft der eingesetzten Gelder prüfen. Dafür genügen meist Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Kontoauszug.

Auf welches Konto erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben, soweit dies technisch möglich ist. Bis zu 5000 EUR pro Tag sind möglich, die Bearbeitung dauert 0 bis 24 Stunden.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Sie erfahren den Ablehnungsgrund per E-Mail und können korrigierte Unterlagen erneut hochladen. Bis zur erfolgreichen Verifizierung bleiben Auszahlungen gesperrt.